7月以來(lái)，中國(guó)銀行蘇州分行開(kāi)展了以“警惕詐騙新手法，不做電詐工具人”為主題的集中宣傳月活動(dòng)，組織了90多場(chǎng)進(jìn)企業(yè)、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)商圈、進(jìn)家庭的宣傳教育，并利用線上渠道加大宣教力度，積極履行金融為民的責(zé)任擔(dān)當(dāng)，進(jìn)一步增強(qiáng)人民群眾的反詐意識(shí)和能力，取得了良好的社會(huì)效益。

形式多樣

行內(nèi)行外“兩開(kāi)花”

對(duì)內(nèi)，蘇州中行制訂了《打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集中宣傳月活動(dòng)實(shí)施方案》，推動(dòng)全行進(jìn)一步健全賬戶管理、信息治理、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)等相關(guān)機(jī)制，并以定期學(xué)習(xí)、分享互動(dòng)等方式，不斷提升員工防詐工作主動(dòng)性和積極性，形成“群防群治”合力。

對(duì)外，蘇州中行借助宣傳折頁(yè)、手冊(cè)、橫幅等資料，并依托分行微信公眾號(hào)進(jìn)行短視頻、漫畫(huà)、推文等推送，線上線下全渠道開(kāi)展防詐宣傳，特別針對(duì)“寶媽”、學(xué)生、工人、個(gè)體商戶、老年人等不同受眾，加強(qiáng)對(duì)賬戶信息泄露、網(wǎng)絡(luò)借貸詐騙、“殺豬盤”、“刷單返利”等詐騙案例的風(fēng)險(xiǎn)提示，做到宣傳形式多樣、內(nèi)容豐富實(shí)用，有力增強(qiáng)了群眾對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙關(guān)聯(lián)違法犯罪的認(rèn)識(shí)，從源頭控制和減少電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的發(fā)生。

深入群眾

以點(diǎn)帶面“廣宣傳”

蘇州中行以營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為“主陣地”，彰顯金融機(jī)構(gòu)責(zé)任擔(dān)當(dāng)。該行充分發(fā)揮營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的“第一道防線”作用，在電子屏滾動(dòng)播放宣傳標(biāo)語(yǔ)，在引導(dǎo)臺(tái)、廳堂展架擺放宣傳折頁(yè)，在廳堂電視循環(huán)播放防范電信詐騙視頻，柜臺(tái)員工主動(dòng)進(jìn)行防詐提示等，利用客戶等候時(shí)間進(jìn)行知識(shí)宣導(dǎo)。尤其針對(duì)當(dāng)前案發(fā)頻繁的出租、出借借記卡，紅包和刷單返利，冒充公檢法和領(lǐng)導(dǎo)熟人、“殺豬盤”等常見(jiàn)欺詐手段及相應(yīng)的防范措施進(jìn)行講解，獲得客戶好評(píng)。

走進(jìn)企業(yè)，聯(lián)防聯(lián)控防患未然。蘇州中行結(jié)合當(dāng)前反詐形勢(shì)，采取批量發(fā)送短信、網(wǎng)銀全局消息等方式向客戶做好風(fēng)險(xiǎn)提示，并利用日常走訪企業(yè)的契機(jī)開(kāi)展各類反詐宣傳。昆山分行、新區(qū)支行分別走進(jìn)紡織業(yè)、制造業(yè)等企業(yè)，持續(xù)開(kāi)展銀行賬戶優(yōu)化服務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)防控宣傳等，加強(qiáng)“幫信罪”警示宣導(dǎo)，防止客戶U盾出借，引導(dǎo)企業(yè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，避免成為“涉詐工具人”。

走進(jìn)商圈，構(gòu)建堅(jiān)實(shí)“反詐堡壘”。銀行網(wǎng)點(diǎn)周邊往往有人流量較多的商超、集貿(mào)市場(chǎng)，這也是開(kāi)展反詐宣傳的重點(diǎn)場(chǎng)所。太倉(cāng)分行走進(jìn)東郊市場(chǎng)，將生動(dòng)的案例與專業(yè)的防范電信詐騙知識(shí)相結(jié)合，向商戶和消費(fèi)者宣傳識(shí)詐、防騙知識(shí)和技巧，提醒公眾個(gè)人身份信息不外泄，保管好銀行賬戶，不出租出借銀行卡，收到要求轉(zhuǎn)賬的信息及時(shí)核實(shí)，積極推進(jìn)建設(shè)“無(wú)詐商圈、無(wú)詐社會(huì)”。

走進(jìn)社區(qū)，定向宣導(dǎo)重點(diǎn)群體。昆山分行、太倉(cāng)分行、常熟分行分別走進(jìn)當(dāng)?shù)刈o(hù)理院和社區(qū)，以宣傳教育和路演的形式，開(kāi)展群眾喜聞樂(lè)見(jiàn)的反詐活動(dòng)，用通俗易懂的語(yǔ)言講解養(yǎng)老詐騙、電信詐騙的各種手段，增強(qiáng)居民反詐意識(shí)和能力，守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

提升本領(lǐng)

圍追堵截“建新功”

在反詐宣傳活動(dòng)期間，蘇州中行向金融消費(fèi)者積極普及各類高發(fā)涉詐案例的防范知識(shí)，提高群眾防詐意識(shí)和能力，同時(shí)，也在進(jìn)一步提升自身專業(yè)能力，通過(guò)專項(xiàng)培訓(xùn)不斷充實(shí)員工反詐知識(shí)儲(chǔ)備，提升綜合業(yè)務(wù)水平，煉就識(shí)別電信詐騙的“火眼金睛”，在柜面幫助客戶把好“轉(zhuǎn)賬關(guān)”。

近日，昆山分行就攔截了一起以“文票投資”為名目的電信詐騙?？蛻魜?lái)到柜臺(tái)要求提升借記卡轉(zhuǎn)賬限額，網(wǎng)點(diǎn)工作人員在核實(shí)轉(zhuǎn)賬用途時(shí)了解到，客戶前期在某號(hào)稱“文票投資”的APP上投了錢，現(xiàn)接到“投資公司”通知，稱其投資的項(xiàng)目到期后收益翻了十倍不止，如果客戶想提款，需要先繳納6.6萬(wàn)元的“信用金”。至此，銀行工作人員已經(jīng)有所警惕，在看過(guò)客戶展示的“合作協(xié)議書(shū)”及APP“持倉(cāng)信息”后，又去查詢了該公司的經(jīng)營(yíng)信息，發(fā)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)異常，因此判斷客戶遇到了電信詐騙。最終，網(wǎng)點(diǎn)說(shuō)服客戶放棄了匯款，為客戶及時(shí)止損。今年以來(lái)，蘇州中行成功堵截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙11起，為客戶挽回直接經(jīng)濟(jì)損失超40萬(wàn)元。

打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪是一項(xiàng)長(zhǎng)期艱巨的任務(wù)，需要社會(huì)多方的共同努力。蘇州中行將繼續(xù)以高標(biāo)準(zhǔn)的反詐訓(xùn)練、高密度的宣傳普及、高水準(zhǔn)的業(yè)務(wù)本領(lǐng)，切實(shí)幫助人民群眾守好“錢袋子”，充分踐行金融工作的政治性和人民性，為建設(shè)“平安蘇州”貢獻(xiàn)更多金融力量。