越來(lái)越多的案例證明，洗錢犯罪助推上游犯罪資金流轉(zhuǎn)，不僅妨害司法機(jī)關(guān)依法追繳犯罪所得及其收益，而且破壞金融管理秩序，威脅國(guó)家經(jīng)濟(jì)與金融安全。

近年來(lái)，各類新型洗錢手段可謂花樣翻新，層出不窮。有的搭建“跑分平臺(tái)”匯聚大量個(gè)人賬戶用以收取、轉(zhuǎn)移犯罪資金；有的利用虛擬幣交易開展跨境洗錢；有的通過直播平臺(tái)打賞后，再以向主播“借款”等方式洗白資金。這些新型洗錢手段通過海量資金賬戶，快速多層轉(zhuǎn)移資金，技術(shù)性、隱蔽性增強(qiáng)，給發(fā)現(xiàn)查處犯罪帶來(lái)更大挑戰(zhàn)。本篇文章從互聯(lián)網(wǎng)賭博來(lái)源、洗錢媒介、資金通道這三個(gè)角度來(lái)解析互聯(lián)網(wǎng)賭博新型犯罪下的洗錢行為。

黃賭網(wǎng)站的主要來(lái)源為境外：特別是歐美、東南亞和中東地區(qū)，是各個(gè)國(guó)家法律法規(guī)對(duì)“黃賭資金”約束的范圍和限制不同而來(lái)，國(guó)內(nèi)外有大量不法分子通過向中國(guó)境內(nèi)用戶推送不同類型的賭博游戲、黃色視頻直播等在線服務(wù)，騙取中國(guó)用戶錢財(cái)，導(dǎo)致境內(nèi)資金最終通過虛擬貨幣外流。主要網(wǎng)站傳播類型包括但不限于盜版影視作品、游戲內(nèi)公會(huì)廣告、直播/社交平臺(tái)內(nèi)公告、口播等，通過互聯(lián)網(wǎng)向中國(guó)境內(nèi)用戶傳播。

洗錢跑分與收款重要媒介——“四方競(jìng)價(jià)”系統(tǒng)又稱“軍火商”的天堂，“軍火商”就是黃賭網(wǎng)站源頭的犯罪團(tuán)伙，主要由①平臺(tái)方、②黃賭網(wǎng)站、③收款導(dǎo)流中介、④國(guó)內(nèi)收款主體共四方構(gòu)成?！八姆礁?jìng)價(jià)”系統(tǒng)平臺(tái)是黃賭網(wǎng)站用來(lái)獲取用戶的重要工具，通過從黃賭網(wǎng)站和收款導(dǎo)流中介抽取一定比例的服務(wù)費(fèi)來(lái)獲利?！八姆礁?jìng)價(jià)”系統(tǒng)目前在全球約有6至8個(gè)大型的平臺(tái)，主要分布在歐美、東南亞和中東地區(qū)。單個(gè)“四方競(jìng)價(jià)”系統(tǒng)，每日的全球交易額均在10億元人民幣以上，所以利用好該系統(tǒng)來(lái)打擊全球范圍內(nèi)黃賭犯罪具有很現(xiàn)實(shí)的戰(zhàn)略意義，至少在打擊國(guó)內(nèi)收款渠道的犯罪中，會(huì)起到關(guān)鍵性的作用。

黃賭網(wǎng)站通過微信、支付寶、銀聯(lián)等第三方支付渠道將違法資金以合法業(yè)務(wù)的形式，包裝注入到相關(guān)境內(nèi)收款主體，并通過上下游企業(yè)和個(gè)人進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移。跑分收款行為通常伴隨著可疑交易和非正常時(shí)間段（深夜至凌晨）的大批量高頻交易，第三方支付渠道往往難以即時(shí)觸發(fā)風(fēng)控機(jī)制并做到即時(shí)阻斷交易與凍結(jié)賬戶，通常都以公安協(xié)查的方式對(duì)目標(biāo)賬戶進(jìn)行凍結(jié)，但此時(shí)，違法資金已通過虛擬貨幣的形式，以非法外流而告終。

綜上，做好反跑分實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)、管控系統(tǒng)的開發(fā)，能夠?qū)矙C(jī)關(guān)即時(shí)干預(yù)與阻斷違法資金通道起到?jīng)Q定性的作用。

北京榜樣在線科技有限公司的“后羿反洗錢系統(tǒng)”應(yīng)運(yùn)而生。該系統(tǒng)致力于從源頭上封堵和降低境內(nèi)外網(wǎng)絡(luò)黃賭的犯罪概率，切斷境內(nèi)收款主體的資金鏈路，從根本上杜絕犯罪的可能性，隨著數(shù)據(jù)庫(kù)的逐日完善，管控封堵的力度精度和覆蓋度也會(huì)大大提升。（劉創(chuàng)琦 劉振康）